國際金(jin)價震蕩不休，地(di)下(xia)炒金(jin)公司(si)又開始活(huo)躍起來，以高收(shou)益引誘投資(zi)者炒“倫敦金(jin)”，最后(hou)血本無歸。近日，重慶商報記者以暗(an)訪調查、走(zou)訪金(jin)融投資(zi)咨(zi)詢公司(si)等方(fang)式，試圖還(huan)原地(di)下(xia)炒金(jin)真相。業內人士透露(lu)，此類公司(si)通過在交易系(xi)統(tong)上(shang)做手腳、設置陷阱，讓炒金(jin)者資(zi)金(jin)流入自己荷包。

　　騙局還原

　　見到“老鄉”投3.3萬 希望賺取大筆治療費

　　6月15日，記者(zhe)見到(dao)60多歲(sui)的(de)李沐(mu)夕(化名)時，他正在重(zhong)慶南坪步行街附近的(de)小旅(lv)社(she)里。“現在聽到(dao)炒‘倫敦金’都傷心！”被腎病折磨多年的(de)李沐(mu)夕稱，讓投資(zi)公司(si)代(dai)理炒金，一直在賠錢，最后血本(ben)無歸。

　　李(li)(li)沐夕(xi)介紹(shao)，去年10月，他在石家(jia)莊治(zhi)病(bing)期間，一位自稱楊洋(yang)金的(de)男子多次打電話(hua)來問候，慢慢將(jiang)話(hua)題轉移到李(li)(li)沐夕(xi)熟悉的(de)股票(piao)上(shang)。得知李(li)(li)沐夕(xi)需要大筆治(zhi)療費(fei)時，楊洋(yang)金便(bian)說(shuo)，他是一家(jia)投(tou)資(zi)咨詢公(gong)司的(de)客戶經理，這家(jia)公(gong)司是新(xin)西蘭某投(tou)資(zi)公(gong)司代(dai)理商，可代(dai)理炒“倫(lun)敦金”，月平均收益保證達(da)10%以(yi)上(shang)，還可幫老人裝專門軟件，讓他對資(zi)金去向心里有數(shu)。

　　今年1月14日，經楊(yang)洋金多次催促，李沐(mu)夕在家(jia)人(ren)攙扶下，來到南岸區某大廈的(de)(de)這家(jia)投(tou)資咨詢公(gong)司。李沐(mu)夕說(shuo)，當(dang)時，接待他(ta)的(de)(de)是總經理“華(hua)僑”。華(hua)僑得知他(ta)來自涪(fu)陵(ling)，稱他(ta)們是老(lao)鄉。華(hua)僑說(shuo)，不會炒金沒(mei)關系(xi)，不用辦任(ren)(ren)何手續，只要拿5000美元本金，他(ta)可以幫(bang)忙操盤(pan)，保(bao)證月平(ping)均收益達到10%。李沐(mu)夕出于對“老(lao)鄉”的(de)(de)信任(ren)(ren)，沒(mei)簽任(ren)(ren)何書面合同(tong)，兩天后向(xiang)華(hua)僑提供的(de)(de)賬戶上打去了3.3萬元人(ren)民幣。

　　想停停不住虧了3萬多 總經理見不著多個部門管不了

　　2月下旬，李沐(mu)夕查詢發現，短短一個月虧了(le)1000多美元。李沐(mu)夕趕緊聯系華(hua)僑要(yao)求設限止損(sun)。不(bu)料，華(hua)僑卻以“公司(si)分析師操作風格不(bu)同”為由(you)拒絕了(le)李沐(mu)夕的要(yao)求。

　　4月9日，李沐(mu)夕赫然(ran)發現賬戶余額只剩1000美(mei)元了(le)。李沐(mu)夕提出平倉退出，想把錢取出來。但(dan)是客戶經理楊洋金說要(yao)走(zou)程序(xu)向領(ling)導(dao)請示(shi)。而華僑(qiao)則表示(shi)，退錢不可能，要(yao)想賺回來，只有增加(jia)投入(ru)。忙著(zhu)去北京治病的李沐(mu)夕，只好繼續(xu)讓華僑(qiao)幫他操作。

　　5月份，李沐夕發現(xian)賬戶余額僅剩20美元。氣(qi)憤不已(yi)的李沐夕再(zai)次打電(dian)話給華僑，不料對方電(dian)話要么(me)處于通話狀態(tai)，要么(me)無法接通。

　　6月中旬，李沐夕(xi)找到這家投資(zi)公司(si)，要(yao)求退回(hui)3.3萬(wan)元本(ben)金(jin)，并(bing)賠償1萬(wan)元損失費(fei)。楊(yang)洋金(jin)稱(cheng)，要(yao)么(me)認栽要(yao)么(me)繼續追加投資(zi)。

　　隨后幾天，李(li)沐夕(xi)天天都去公司(si)找華(hua)僑，但(dan)一直(zhi)見不(bu)到(dao)人(ren)(ren)。于(yu)是，李(li)沐夕(xi)來到(dao)南岸區公安分局經偵支隊報案(an)。而(er)警方接(jie)待人(ren)(ren)員說(shuo)，由于(yu)當初雙方沒有(you)簽訂相關合同，在程序上無(wu)法(fa)立案(an)，建議(yi)李(li)沐夕(xi)向(xiang)法(fa)院提起訴(su)訟。

　　“打官司又花時間又花錢，成本(ben)太高，不是我能承受的。”李沐(mu)夕無(wu)奈地說，他(ta)希望有關部(bu)門介入(ru)調(diao)查(cha)。但相關部(bu)門均無(wu)奈地表示，必須要(yao)公安部(bu)門立案調(diao)查(cha)后，他(ta)們才能協助調(diao)查(cha)定性。

　　“受害人想(xiang)追(zhui)回損失(shi)的可能性并不大。”國(guo)家黃金分析(xi)師潘志斌分析(xi)說，地下(xia)炒金公司無業務(wu)許可是非法經營。據相關(guan)規定，非法經營不受法律保護，即使追(zhui)回也要上繳國(guo)庫。

　　現場探訪

　　暗藏寫字樓稱杠桿比例1∶100 工作人員從沒接觸過黃金投資

　　6月15日，記者以李(li)沐夕家人(ren)(ren)的身(shen)份(fen)陪他(ta)來(lai)到(dao)了這(zhe)家投資咨詢公司(si)，這(zhe)是一個由(you)近百平方米套間改(gai)(gai)裝成的三間辦(ban)公室。由(you)客廳改(gai)(gai)裝成的開放(fang)式辦(ban)公室內擺了6臺沒有工作的電腦，整個公司(si)只有一名前(qian)臺工作人(ren)(ren)員(yuan)和自稱楊洋(yang)金的客戶經理。

　　以(yi)小博大，回(hui)報迅速，24小時均可交易……“黃(huang)金投資(zi)指南”占了(le)整(zheng)面墻三分之一，指南稱資(zi)金風(feng)險(xian)“本人控(kong)制”；在(zai)投資(zi)風(feng)險(xian)欄只有(you)“國家(jia)消亡(wang)”四個字。

　　“我(wo)們公(gong)(gong)司黃(huang)金(jin)(jin)和(he)外(wai)匯(hui)的(de)杠(gang)桿比(bi)例為1∶100，且(qie)是(shi)24小(xiao)時交易。”工(gong)(gong)作人員(yuan)說，自(zi)己也(ye)剛來(lai)，不了解黃(huang)金(jin)(jin)投資。交流(liu)中，記者(zhe)了解到，大(da)學(xue)修工(gong)(gong)程制圖專業的(de)楊(yang)(yang)洋(yang)(yang)金(jin)(jin)去(qu)年(nian)大(da)學(xue)畢(bi)業就(jiu)(jiu)來(lai)了公(gong)(gong)司，之(zhi)前沒接觸過黃(huang)金(jin)(jin)投資。楊(yang)(yang)洋(yang)(yang)金(jin)(jin)說，他(ta)的(de)工(gong)(gong)作就(jiu)(jiu)是(shi)拉客戶，對炒金(jin)(jin)沒有專業研究。

　　楊洋(yang)金(jin)承認，他(ta)們當初(chu)確(que)實(shi)提到月(yue)平均收益(yi)能達到10%，但(dan)堅稱(cheng)只是(shi)預期收益(yi)，也告知了李沐夕投資(zi)有風險。而對不(bu)允許李沐夕平倉退(tui)出(chu)，楊洋(yang)金(jin)解(jie)釋說這是(shi)“公(gong)司規定”。李沐夕拿不(bu)出(chu)任(ren)何(he)對方承諾(nuo)收益(yi)的證據。

　　記(ji)者隨后(hou)查詢工商注冊(ce)資(zi)(zi)料發現，這家投資(zi)(zi)咨詢公(gong)司注冊(ce)資(zi)(zi)本20萬元，其經營(ying)范圍(wei)只是為企業提供市場營(ying)銷支持等，并沒有資(zi)(zi)格代客(ke)操盤炒(chao)金(jin)。

　　投入1萬元僅1分鐘就沒了 交易頻出“意外”50多天虧5萬

　　今年初，黃(huang)金出(chu)現“龍抬頭”行情。市(shi)民朱勇(yong)在(zai)“香港公司”炒外盤黃(huang)金的模擬交易(yi)中賺了近三萬元(yuan)。但真金白(bai)銀交易(yi)時，每次都(dou)要虧幾千美元(yuan)。

　　“1萬(wan)元投(tou)進(jin)去，1分鐘不到就沒了(le)。眼看要賺(zhuan)錢了(le),交易(yi)系統卻(que)突(tu)然出現故障無(wu)法交易(yi)。”朱勇(yong)說，吃了(le)好(hao)幾次“啞巴虧(kui)”，虧(kui)了(le)近10萬(wan)元。

　　市民張女(nv)士(shi)的(de)經歷也(ye)同(tong)樣充(chong)滿(man)了(le)“意(yi)外”。在一家號稱來自英國的(de)黃金投(tou)資(zi)公司的(de)模擬(ni)交易中，張女(nv)士(shi)一夜掙了(le)5000多元。張女(nv)士(shi)便和(he)這家投(tou)資(zi)公司簽了(le)合(he)同(tong)，并把3萬(wan)元本金打到(dao)了(le)這家公司的(de)賬號上。

　　“我買(mai)時明(ming)明(ming)是1530美(mei)元/盎司(si)，成(cheng)交時卻變成(cheng)了1540美(mei)元/盎司(si)。”張(zhang)女士說，這樣的意外情(qing)況接(jie)二連三地發生。她想(xiang)翻身又投進(jin)去2萬元,結果不到半個月就(jiu)只剩下幾(ji)百元，50多天就(jiu)虧了近5萬元。

　　兩種手法騙錢

　　虛擬交易,資金一直在炒金公司賬戶

　　地下炒金，為(wei)何總(zong)是血本無歸？國家高級(ji)黃金投資分析師(shi)潘志(zhi)斌說，最常見(jian)的是虛擬盤，即一(yi)些(xie)地下炒金公司利(li)用一(yi)些(xie)人的賭徒心理(li)，以(yi)高倍杠桿交(jiao)易、倫(lun)敦金和香港知名金融(rong)公司代理(li)商等(deng)幌子誘惑投資者(zhe)入局(ju)。

　　當(dang)受騙者(zhe)將(jiang)資金(jin)(jin)匯到指定(ding)境(jing)外賬戶(hu)后，這些資金(jin)(jin)并未(wei)參與境(jing)外交(jiao)易市(shi)場交(jiao)易，而是滯留在(zai)(zai)地下炒金(jin)(jin)公司的賬戶(hu)中，炒金(jin)(jin)者(zhe)所進行的一(yi)切交(jiao)易，均是虛擬(ni)的。潘志(zhi)斌說，在(zai)(zai)虛擬(ni)交(jiao)易中，如(ru)果(guo)(guo)投資者(zhe)做錯方(fang)向，交(jiao)易會(hui)(hui)立刻成交(jiao)；如(ru)果(guo)(guo)做對，則會(hui)(hui)因種種原(yuan)因無(wu)(wu)法成交(jiao)。因此，無(wu)(wu)論(lun)怎么做，投資者(zhe)最終都是賠錢。

　　改造軟件,操縱交易系統制造“意外”

　　“另(ling)一種手法則是操縱行(xing)(xing)情系(xi)統(tong)。”潘志斌(bin)說(shuo)，目前，地下炒金最(zui)普遍(bian)使(shi)用的交易平(ping)臺(tai)是MT4，這套(tao)系(xi)統(tong)都(dou)被老板雇軟(ruan)件高手進行(xing)(xing)了改(gai)造。該系(xi)統(tong)貓膩很多，可修改(gai)客戶(hu)資料(liao)密碼；可強(qiang)行(xing)(xing)平(ping)倉和改(gai)單；可開戶(hu)選定杠(gang)桿比例，MT4系(xi)統(tong)中有60%的在造假。

　　改造后(hou)的軟件(jian)可讓炒(chao)金(jin)者看到按地下(xia)炒(chao)金(jin)公司(si)設計的黃金(jin)走勢(shi)圖。但由于交易系統被操縱，投資者的正常(chang)交易經常(chang)無(wu)法(fa)進行，要賺錢(qian)幾乎不可能。

　　潘(pan)志斌介紹，地下炒金(jin)投(tou)資者(zhe)一般是通過境外(wai)公司(si)(si)開戶，投(tou)資者(zhe)把(ba)資金(jin)打到境外(wai)代理公司(si)(si)的賬戶上，代理公司(si)(si)挪用資金(jin)輕而易舉，而投(tou)資者(zhe)卻(que)被蒙在鼓里。據重慶(qing)商報

　　五招識破非法炒金

　　1、對(dui)于所有以(yi)期貨投資為(wei)名、以(yi)高額(e)回報為(wei)誘餌的宣傳，都要(yao)謹慎對(dui)待(dai)。

　　2、來(lai)自互聯網(wang)(wang)的投資(zi)信息(xi)要(yao)核(he)實。要(yao)對期(qi)貨(huo)公司(si)的資(zi)格及工商注冊情況進行核(he)實，最好是通過(guo)相關政府部(bu)門(men)的官方網(wang)(wang)站進行核(he)查(cha)；還要(yao)通過(guo)中國證監會等管理部(bu)門(men)核(he)實期(qi)貨(huo)公司(si)的資(zi)質。投資(zi)者(zhe)一定(ding)要(yao)仔細辨別(bie)域名(ming)真(zhen)假，避免被假冒網(wang)(wang)站坑騙。

　　3、辨(bian)別(bie)其業務經營(ying)方式是否合法(fa)。根據現行政策規定，即使是合法(fa)的投資咨(zi)詢(xun)機構及(ji)其員工也不(bu)(bu)得(de)接受(shou)客戶(hu)(hu)的全權委(wei)托；咨(zi)詢(xun)機構不(bu)(bu)得(de)以任何方式對客戶(hu)(hu)期(qi)貨買賣(mai)的收益或(huo)者損失(shi)作(zuo)出(chu)承(cheng)諾，不(bu)(bu)得(de)與客戶(hu)(hu)約定利潤(run)分成。投資者切(qie)記不(bu)(bu)要(yao)被夸張(zhang)的宣傳(chuan)所誘惑。

　　4、查看提(ti)供的(de)匯款賬戶是否為個人所持(chi)有。按照相關財務規(gui)定(ding)，公司不得(de)設立私人賬戶，而非法期貨或投(tou)資(zi)咨詢網站(zhan)提(ti)供給投(tou)資(zi)者的(de)匯款賬戶一般為個人賬戶。

　　5、對照(zhao)實際(ji)經營是(shi)否和(he)國際(ji)金(jin)價的(de)波動一致。非法(fa)黃(huang)金(jin)期(qi)貨交(jiao)易(yi)(yi)是(shi)幌(huang)子，與國際(ji)黃(huang)金(jin)期(qi)貨交(jiao)易(yi)(yi)不(bu)能同步。比如，國際(ji)金(jin)價在(zai)漲，而(er)該(gai)公司的(de)交(jiao)易(yi)(yi)平臺的(de)賣出(chu)交(jiao)易(yi)(yi)則(ze)無法(fa)成交(jiao)。同時，非法(fa)黃(huang)金(jin)期(qi)貨交(jiao)易(yi)(yi)也(ye)不(bu)會在(zai)一段時間后進行(xing)實物交(jiao)割。（中國江蘇網）