8月28日消息(xi)，中國互(hu)聯網金融(rong)(rong)舉報信息(xi)平臺已在“互(hu)聯網金融(rong)(rong)舉報范圍(wei)”內列入“代(dai)幣(bi)融(rong)(rong)資發行”內容(rong)。

　　以下為公告原文：

　　互聯網金融舉報范圍

　　本舉(ju)報平臺舉(ju)報范圍(wei)為(wei)互聯網金融從(cong)業機(ji)構(gou)(gou)的違法、違規行(xing)為(wei)，原(yuan)則上不受(shou)理已由行(xing)政機(ji)關(guan)、司法機(ji)關(guan)、仲裁(cai)機(ji)構(gou)(gou)處(chu)理的案件。具體(ti)舉(ju)報原(yuan)因為(wei)：

　　一、網絡借貸

　　1. 設立(li)資(zi)(zi)金池(chi)——直(zhi)接(jie)或間接(jie)接(jie)受(shou)、歸(gui)集出借人的資(zi)(zi)金。

　　2. 自(zi)身或關(guan)(guan)聯方(fang)融資——利用本機構互聯網平臺為自(zi)身或具有關(guan)(guan)聯關(guan)(guan)系(xi)的借款人融資。

　　3. 提供(gong)擔(dan)保(bao)——平臺自(zi)身(shen)向出借人提供(gong)擔(dan)保(bao)或者承諾保(bao)本保(bao)息。

　　4. 大規模線下(xia)營銷(xiao)——除(chu)信用信息采集、核實、貸后跟蹤、抵(di)質押管理等業(ye)務外，從事大規模線下(xia)營銷(xiao)。

　　5. 誤導(dao)(dao)性虛假(jia)宣傳——開展虛假(jia)宣傳和誤導(dao)(dao)性宣傳，未揭示(shi)投資風險或揭示(shi)不充分。

　　6. 虛構(gou)借款人及標的

　　7. 發放貸款(kuan)——發放貸款(kuan)，法律法規另有規定的除外(wai)。

　　8. 期限(xian)拆分——將融資項目的(de)期限(xian)進(jin)行拆分。

　　9. 發(fa)售(shou)銀行理財和券商(shang)資管(guan)等產品

　　10. 違規債權轉讓

　　11. 參(can)與高(gao)風險證券市(shi)場融資

　　12. 利(li)用(yong)類HOMS等(deng)系統從事股票市(shi)場場外(wai)配資行為

　　13. 從事股(gu)權眾籌或實(shi)物眾籌

　　14. 其他違(wei)法違(wei)規(gui)行(xing)為

　　二、股權眾籌融資

　　1. 擅(shan)自公(gong)開發(fa)(fa)(fa)行股(gu)票(piao)(piao)——向(xiang)不特(te)定(ding)對象(xiang)發(fa)(fa)(fa)行股(gu)票(piao)(piao)或向(xiang)特(te)定(ding)對象(xiang)發(fa)(fa)(fa)行股(gu)票(piao)(piao)后股(gu)東累(lei)計超過200人(ren)的，為公(gong)開發(fa)(fa)(fa)行，應依法報經證監會核準。未經核準擅(shan)自發(fa)(fa)(fa)行的，屬(shu)于非法發(fa)(fa)(fa)行股(gu)票(piao)(piao)。

　　2. 變(bian)相公(gong)開(kai)發行(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)(gu)(gu)票——向特定(ding)對象(xiang)發行(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)(gu)(gu)票后(hou)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)累計不超(chao)(chao)過(guo)200人(ren)的(de)，為非(fei)公(gong)開(kai)發行(xing)(xing)(xing)。非(fei)公(gong)開(kai)發行(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)(gu)(gu)票及其股(gu)(gu)(gu)(gu)權轉讓，不得(de)采(cai)用廣告、公(gong)告、廣播、電(dian)話、傳真(zhen)、信(xin)函(han)、推(tui)介會(hui)(hui)(hui)(hui)、說明會(hui)(hui)(hui)(hui)、網絡、短信(xin)、公(gong)開(kai)勸誘(you)等公(gong)開(kai)方式或變(bian)相公(gong)開(kai)方式向社(she)會(hui)(hui)(hui)(hui)公(gong)眾(zhong)發行(xing)(xing)(xing)，不得(de)通(tong)過(guo)手機APP、微信(xin)公(gong)眾(zhong)號、QQ群(qun)和(he)微信(xin)群(qun)等方式進行(xing)(xing)(xing)宣傳推(tui)介。嚴禁任何公(gong)司(si)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)自行(xing)(xing)(xing)或委托他人(ren)以公(gong)開(kai)方式向社(she)會(hui)(hui)(hui)(hui)公(gong)眾(zhong)轉讓股(gu)(gu)(gu)(gu)票。向特定(ding)對象(xiang)轉讓股(gu)(gu)(gu)(gu)票，未依法報經(jing)證監會(hui)(hui)(hui)(hui)核準的(de)，股(gu)(gu)(gu)(gu)票轉讓后(hou)公(gong)司(si)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)不得(de)超(chao)(chao)過(guo)200人(ren)。

　　3. 非法開展私(si)募(mu)(mu)基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)業務——根據證券投(tou)(tou)資(zi)基(ji)金(jin)法、私(si)募(mu)(mu)投(tou)(tou)資(zi)基(ji)金(jin)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)暫行(xing)辦法等(deng)有(you)關(guan)規定(ding)(ding)，私(si)募(mu)(mu)基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)人不(bu)(bu)得(de)向合(he)格投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)之外的(de)單位和個人募(mu)(mu)集資(zi)金(jin)，不(bu)(bu)得(de)變相亂集資(zi)，不(bu)(bu)得(de)向不(bu)(bu)特定(ding)(ding)對象宣傳推(tui)介，不(bu)(bu)得(de)通過(guo)分拆、分期、與資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)計劃(hua)嵌(qian)套(tao)等(deng)方式變相增加投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)數量，合(he)格投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)累(lei)計不(bu)(bu)得(de)超過(guo)200人，合(he)格投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)的(de)標(biao)準(zhun)應當符合(he)私(si)募(mu)(mu)投(tou)(tou)資(zi)基(ji)金(jin)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)暫行(xing)辦法的(de)規定(ding)(ding)。

　　4. 非法(fa)經(jing)營(ying)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)業務(wu)——股票承(cheng)銷(xiao)、經(jing)紀(代理(li)買(mai)賣(mai))、證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)投資咨詢等證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)業務(wu)由證(zheng)(zheng)監(jian)會(hui)依法(fa)批(pi)準設立的證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)機構(gou)經(jing)營(ying)，未經(jing)證(zheng)(zheng)監(jian)會(hui)批(pi)準，其他任何機構(gou)和個人(ren)不(bu)得(de)經(jing)營(ying)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)業務(wu)，不(bu)得(de)向投資人(ren)提供購買(mai)建議。

　　5. 對金(jin)融產品和業務進(jin)行(xing)(xing)虛假違法廣(guang)告宣傳(chuan)——平臺及融資者(zhe)發(fa)布(bu)的(de)信息應(ying)當真(zhen)實準(zhun)確，不得違反相關法律法規(gui)規(gui)定，不得虛構(gou)項目誤(wu)導或(huo)欺(qi)詐投資者(zhe)，不得進(jin)行(xing)(xing)虛假陳述和誤(wu)導性宣傳(chuan)。宣傳(chuan)內(nei)(nei)容涉及的(de)事項需要經(jing)有權(quan)部門許(xu)可的(de)，應(ying)當與許(xu)可的(de)內(nei)(nei)容相符(fu)合。

　　6. 挪(nuo)用或(huo)占用投資(zi)者資(zi)金——平臺(tai)及其工作人(ren)員，不得利(li)用職務上的便利(li)，將投資(zi)者資(zi)金非法占為己(ji)有，或(huo)挪(nuo)用歸個人(ren)使用、借貸給他人(ren)、進(jin)行營(ying)利(li)或(huo)非法活動。

　　7. 其他違法違規行為

　　三、互聯網保險

　　1. 誤(wu)導(dao)性虛假宣傳——保險公司通(tong)過互聯(lian)網(wang)銷售保險產品，進行不實描述、片面或(huo)夸大(da)宣傳過往業績、違(wei)規承諾收益(yi)或(huo)者承諾損失(shi)等誤(wu)導(dao)性描述。

　　2. 與不(bu)具備(bei)經營資(zi)質的第三方網絡平臺合作開展互(hu)聯網保(bao)險業務。

　　3. 與存在提供增信(xin)服務(wu)、設立資金池(chi)、非法集資等(deng)行(xing)為的(de)互聯網信(xin)貸平臺合作，引發(fa)風險向保險領域傳遞。

　　4. 在經營互聯網信貸平臺(tai)融資性保(bao)證保(bao)險業(ye)務過(guo)程中，存在風控(kong)手段不完善、內控(kong)管理不到位等情況。

　　5. 未取(qu)得(de)相(xiang)關金(jin)融業務(wu)資(zi)質(zhi)——非(fei)持牌機構(gou)違規開展(zhan)互(hu)聯網(wang)保險(xian)業務(wu)，或(huo)互(hu)聯網(wang)企(qi)業非(fei)取(qu)得(de)業務(wu)資(zi)質(zhi)依托互(hu)聯網(wang)開展(zhan)保險(xian)業務(wu)。

　　6. 通過互聯網利(li)用保險(xian)公司名(ming)義或假(jia)借保險(xian)公司信用進行(xing)非法(fa)集資。

　　四、互聯網支付

　　1. 未取(qu)得相關(guan)金融業務(wu)資質——未取(qu)得《支(zhi)付(fu)業務(wu)許(xu)可(ke)證》開展(zhan)相關(guan)支(zhi)付(fu)業務(wu)，包括開展(zhan)商(shang)戶(hu)資金結算、個(ge)人POS機收付(fu)款、發行多(duo)用途預付(fu)卡等。

　　2. 誤導性虛(xu)假宣傳——開展(zhan)虛(xu)假宣傳和誤導性宣傳，未(wei)揭示投資風險或揭示不充(chong)分。

　　3. 挪用占(zhan)用客(ke)戶(hu)(hu)備付(fu)金(jin)——挪用或占(zhan)用客(ke)戶(hu)(hu)備付(fu)金(jin)進行投資(zi)或用于關聯(lian)企業往來(lai)。

　　4. 未(wei)經批準(zhun)跨(kua)(kua)行(xing)清(qing)算(suan)——連(lian)接多家銀(yin)行(xing)系統(tong)，未(wei)經由人民銀(yin)行(xing)跨(kua)(kua)行(xing)清(qing)算(suan)系統(tong)或者具(ju)有合法資(zi)質的(de)清(qing)算(suan)機構(gou)，變相(xiang)開展跨(kua)(kua)行(xing)清(qing)算(suan)業務。

　　5. 其(qi)他違法違規行為(wei)

　　五、跨界類

　　1. 具(ju)有資(zi)產管理相關(guan)業務資(zi)質(zhi)，將線下私募發行的金(jin)融產品通過線上向非特定(ding)(ding)公眾銷售，或者向特定(ding)(ding)對象銷售但突破法定(ding)(ding)人(ren)數限制。

　　2. 具有資產管(guan)(guan)理(li)相關業務資質，通過多類(lei)資產管(guan)(guan)理(li)產品嵌套開展資產管(guan)(guan)理(li)業務，規(gui)避監(jian)管(guan)(guan)要求。

　　3. 具有資產管(guan)理相關業(ye)務資質，未嚴(yan)格執行投(tou)資者適當性標(biao)準——向不具備風險識別能力的投(tou)資者推介產品，或未充分(fen)采取技術手(shou)段識別客(ke)戶身(shen)份。

　　4. 具有(you)資產管(guan)理(li)相(xiang)關(guan)業務資質(zhi)，無(wu)資金(jin)托(tuo)管(guan)——未(wei)采取(qu)資金(jin)托(tuo)管(guan)等方式保障投(tou)資者(zhe)資金(jin)安(an)全，侵占、挪用投(tou)資者(zhe)資金(jin)。

　　5. 誤導(dao)(dao)性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導(dao)(dao)性宣傳，未揭(jie)示投資風險或揭(jie)示不充(chong)分。

　　6. 持牌金融機構委托無代銷業務資質(zhi)的互聯網企業代銷金融產品。

 　　7. 未(wei)取得資(zi)產管(guan)(guan)理業(ye)務資(zi)質，通過互聯網企業(ye)開辦(ban)資(zi)產管(guan)(guan)理業(ye)務。

　　8. 未取(qu)得相關金融(rong)業務資(zi)質，跨界互聯網(wang)金融(rong)活動——未取(qu)得相關金融(rong)業務資(zi)質，跨界互聯網(wang)金融(rong)活動(不(bu)含P2P網(wang)絡借貸、股權眾籌、互聯網(wang)保險、第(di)三方支付(fu)、資(zi)產管(guan)理(li)業務)。

　　9. 具有多項金融資質、綜合經營特(te)征明顯的互聯(lian)網(wang)企業，各業務板塊之間未(wei)建立防火墻制度、未(wei)遵循禁止關聯(lian)交(jiao)易(yi)和利益輸送等方面的監(jian)管規(gui)定，賬戶(hu)管理混(hun)亂，客(ke)戶(hu)資金保障措施不到位(wei)。

　　10. 其他違(wei)法違(wei)規(gui)行(xing)為

　　六、互聯網基金銷售、互聯網信托和互聯網消費金融

　　1. 誤導性虛(xu)假宣(xuan)(xuan)傳——開展虛(xu)假宣(xuan)(xuan)傳和誤導性宣(xuan)(xuan)傳，未(wei)揭示(shi)投資(zi)風險或揭示(shi)不充分。

　　2. 其(qi)他違(wei)法違(wei)規行為

　　七、“現金貸”業務

　　1. 不當催收

　　2. 畸高利(li)率

　　3. 侵犯(fan)個人(ren)隱私(si)

　　4. 重復授(shou)信(xin)

　　八、互聯網平臺與各類交易場所合作從事違法違規業務

　　1. 將權益拆分面向不特定對象發行(xing)

　　2. 以“大拆(chai)小”“團購(gou)”“分(fen)期(qi)”等方式變相突破200人私募上(shang)限

　　3. 產品無固定期限、資(zi)金和資(zi)產無法對(dui)應(ying)，存在資(zi)金池問題

　　4. 未向投(tou)資者披露信息和提(ti)示風險

　　5. 將高風險(xian)資產進行包(bao)裝粉飾，向不具備風險(xian)承受能(neng)力的中小投資者出(chu)售

　　九、代幣發行融資

　　1. 從事法定貨(huo)幣(bi)與(yu)代幣(bi)、“虛擬貨(huo)幣(bi)”相互之間的兌換業務

　　2. 買賣或作為中央對手方(fang)買賣代幣(bi)(bi)或“虛擬貨幣(bi)(bi)”

　　3. 為代幣(bi)(bi)或“虛擬貨(huo)幣(bi)(bi)”提供定(ding)價(jia)、信息中介等服務

　　4. 直接(jie)或間接(jie)為代幣(bi)發行融資(zi)和“虛擬貨幣(bi)”提供賬戶開立、登記(ji)、交易、清(qing)算、結算等產(chan)品或服務(wu)

　　5. 承保(bao)與代幣(bi)和“虛擬貨幣(bi)”相關的保(bao)險(xian)業務或將(jiang)代幣(bi)和“虛擬貨幣(bi)”納入保(bao)險(xian)責任(ren)范圍

　　6. 其他使用“幣(bi)”的(de)名(ming)稱開展的(de)非法(fa)金融活動

　　互聯網金融廣告不得含有以下內容：

　　1. 違反(fan)廣告法相關規(gui)定，對(dui)金融產(chan)品或(huo)服(fu)務未合理提示或(huo)警示可能存(cun)在的(de)風(feng)險(xian)以及承擔風(feng)險(xian)責任的(de)。

　　2. 對(dui)未來效(xiao)果(guo)、收(shou)益或者(zhe)(zhe)與(yu)其相關情況作為保(bao)證性(xing)承(cheng)諾，明示或者(zhe)(zhe)暗示保(bao)本、無風險或者(zhe)(zhe)保(bao)收(shou)益的。

　　3. 夸大或者(zhe)片面宣傳金(jin)融服務(wu)或者(zhe)金(jin)融產品，在未提供客(ke)觀證據的情況(kuang)下，對過往業績作(zuo)虛(xu)假或夸大表述的。

　　4. 利用(yong)學術機(ji)構、行業協(xie)會、專業人士、受益者的名(ming)義或(huo)者形象作推(tui)薦、證(zheng)明的。

　　5. 對投(tou)資理財類產品的收益、安全性等情(qing)況進行虛假宣傳(chuan)，欺(qi)騙和誤導(dao)消費者的。

　　6. 未(wei)經(jing)有關(guan)部門(men)許(xu)可，以投(tou)資理財、投(tou)資咨詢、貸款(kuan)中介、信用(yong)擔保(bao)、典當等名義(yi)發布的(de)吸收(shou)存款(kuan)、信用(yong)貸款(kuan)內容的(de)廣告或與許(xu)可內容不(bu)相符(fu)的(de)。

　　7. 引(yin)入不真實(shi)、不準確(que)數據和資料的。

　　8. 宣(xuan)傳國家(jia)有關法律法規和行業主管(guan)部門明(ming)令禁(jin)止(zhi)的違法活(huo)動內容(rong)的。

　　9. 宣傳提供突破(po)住(zhu)房信(xin)貸政(zheng)策的金融產品，加(jia)大購房杠桿(gan)的。